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为什么我看不到所有的策略组合?

基金投顾业务遵循适当性强匹配原则,普通投资者在风险测评(适当性评估)中得到的风险承受能力(根据测评整体得分得出)、投资期限(个人第19题、机构第17题)、投资品种(个人第20题、机构第18题)三要素需要与策略组合完全匹配,否则投资者就看不到相应的策略组合。

举个例子:基金投顾一共有三个组合,组合一是固收类,组合二是混合类,组合三是权益类。客户小明开户要购买股票型基金,但在开户过程中做风险测评的时候在第20道题“投资品种”中没有勾选对应的股票、混合型投资品种,这时候他在购买基金投顾产品的时候就只能看到组合一,而组合二和组合三就没有展示出来,因此客户需确认投资期限和投资品种是否按照本人需求勾选。

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